Tata Mutual Fund

 

Tata Mutual Fund प्रतिष्ठित टाटा समूहकी कंपनियों का एक हिस्सा है। Tata Mutual Fund के निवेश का प्रबंधन टाटा एसेट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड (TAMPL) द्वारा किया जाता है, जिसे मार्च 1994 में स्थापित (Established) किया गया था. यह निवेशकों को उनकी जोखिम उठाने की क्षमता (Risk Capability), वित्तीय उद्देश्यों (Financial Objective) और आय के आधार पर विविध निवेश विकल्प (Investment Options) प्रदान करती है। कंपनी के अनुसार, उनका व्यवसाय 3 सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं पर आधारित है – प्रदर्शन (Performance), सेवा (Service) और विश्वास (Trust)। इसका लक्ष्य अपने निवेशकों के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करके उन्हें बेहतर जीवन गुणवत्ता प्रदान करना है। वही Tata Mutual Fund की स्थापना 30 जून, 1995 को हुई. टाटा ग्रुप भारत के सबसे बड़े औद्योगिक समूहों (Industrial Groups) में से एक है, जो भारतीय और वैश्विक बाजार (Global Market) में प्रतिष्ठित (Reputable) और विश्वसनीय (Reliable) है। Tata Asset Management Private Limited की Mutual Fund पेशकशें ऋण (Debt), इक्विटी (Equity), हाइब्रिड (Hybrid/Balanced) और अन्य क्षेत्रों में फैली हुई हैं, जो निवेशकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों (Financial Targets), जीवन स्तर और जोखिम प्रोफ़ाइल से मेल खाते हुए सही विकल्प खोजने में सक्षम बनाती हैं। यह भारतीय और विदेशी निवेशकों के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन (Portfolio Management), सेवाएँ और सलाहकार सेवाएँ (Advisory Services) भी प्रदान करता है। इसके पास निवेश समाधानों (Investment Solutions) में 28 वर्षों से अधिक का अनुभव है और यह निवेशकों को वित्तीय योजना (Financial Planning) और फंड प्रबंधन (Fund Management) सहित कई प्रकार की सेवाएं प्रदान करता है। जून 1995 में, Tata Mutual Fund को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) के साथ पंजीकृत (Registered) किया गया था। 16 जुलाई, 2023 Scripbox के अनुसार कंपनी का एसेट अंडर मैनेजमेंट (Asset Under Management) 1,13,749/- करोड़ का है. कंपनी के प्रायोजक (Sponsor) टाटा संस लिमिटेड और टाटा इन्वेस्टमेंट कॉर्प लिमिटेड हैं जबकि इस कंपनी का ट्रस्टी “टाटा ट्रस्टी कंपनी प्राइवेट लिमिटेड” है. कंपनी के अध्यक्ष (Chairman) श्री राजीव सभरवाल हैं. कंपनी के प्रबंधकीय निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी (MD & CEO) श्री प्रथित भोबे हैं.

 

Tata Mutual Fund के महत्वपूर्ण बिंदु

• Tata Mutual Fund निवेशकों को लगभग 94 Mutual Fund योजनाएं प्रदान करता है।

• इनमें से 41 इक्विटी स्कीम हैं, जबकि 12 हाइब्रिड स्कीम हैं. यह 24 ऋण योजनाएं, 3 लक्ष्य साधित योजनाएं (Solution Oriented Schemes) और अन्य श्रेणियों से संबंधित 14 योजनाएं भी प्रदान करता है।

• 16 जुलाई, 2023 तक Tata Mutual Fund के पास उद्योग के AUM का 2.34फीसदी हिस्सा है।

• 16 जुलाई, 2023 तक फंड हाउस की सबसे अधिक AUM वाली कुछ योजनाएं Tata Liquid Fund (20,173.98 Cr.), Tata Money Market Fund (12,126.25 Cr.), Tata Digital India Fund (7,455.71 Cr.) Tata Balanced Advantage Fund (7,108.97 Cr.) और Tata Arbitrage Fund (6,466.65 Cr.) हैं।

 

 

Tata Mutual Fund Top Three Schemes on the bases of CAGR of 5 years

 

 

Tata Digital India Fund ने पिछले 5 सालों में निवेशकों को 21.46 फीसदी सालाना रिटर्न दिया. इस स्कीम की थीम से ही पता चलता है की ये स्कीम सूचना एवं प्रोद्योगिकी में निवेश करने वाले निवेशकों को ध्यान में रख कर तैयार की गई है. IT कंपनी में निवेश करने वाले निवेशक डिजिटल इंडिया स्कीम में भी निवेश कर सकते हैं क्योंकि इस स्कीम का अधिकतम पैसा (74.37फीसदी) भारत की दिग्गज़ IT कंपनियों में निवेशित है. इस स्‍कीम में 5 साल पहले एकमुश्‍त (Lum sum) 1 लाख रुपये निवेश किया गया होता तो उसकी आज वैल्यू 2.64 लाख रुपये होती. वहीं, 5,000 मंथली SIP (Systematic Investment Plan) की वैल्‍यू 5.39 लाख रुपये हो गई है. इस स्‍कीम में 150 रुपये मंथली SIP से निवेश शुरू किया जा सकता है. इस स्‍कीम का AUM 7,455 करोड़ रुपये जबकि एक्‍सपेंश रेश्‍यो 0.36 फीसदी और एग्जिट लोड 0.25 फीसदी है. यह स्‍कीम 28 दिसंबर 2015 को लॉन्‍च हुई थी तब इसकी NAV रु. 10 प्रति यूनिट थी. इस स्कीम का 20 फीसदी कंपनी ने Infosys के इक्विटी शेयर में, 17 फीसदी TCS के इक्विटी शेयर में, 8 फीसदी LTIMINDTREE LTD. के इक्विटी शेयर में,  8 फीसदी  BHARTI AIRTEL के इक्विटी शेयर में और 7 फीसदी HCL TECNOLOGIES के इक्विटी शेयर में निवेश कर रखा है.

 

 

Tata Resources & Energy Fund ने पिछले 5 सालों में निवेशकों को 18.95 फीसदी सालाना रिटर्न दिया. इस स्कीम की थीम से ही पता चलता है की ये स्कीम ऊर्जा और उसके स्रोतों में निवेश करने वाले निवेशकों को ध्यान में रख कर तैयार की गई है. ऊर्जा के क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियों में निवेश करने वाले निवेशक Resources & Energy स्कीम में भी निवेश कर सकते हैं क्योंकि इस स्कीम का अधिकतम पैसा (65 फीसदी) भारत की दिग्गज़ Resources & Energy कंपनियों में निवेशित है.  इस स्‍कीम में 5 साल पहले एकमुश्‍त 1 लाख रुपये निवेश किया गया होता तो उसकी आज वैल्यू 2.38 लाख रुपये होती. वहीं, 10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू 10.03 लाख रुपये हो गई होती. इस स्‍कीम में 150 रुपये मंथली SIP से निवेश शुरू किया जा सकता है. इस स्‍कीम का AUM 268 करोड़ रुपये जबकि एक्‍सपेंश रेश्‍यो 0.82 फीसदी और एग्जिट लोड 0.25 फीसदी है. इस स्‍कीम को भी 28 दिसंबर 2015 को लॉन्‍च किया गया था तब इसकी NAV रु. 10 प्रति यूनिट थी. इस स्कीम का 8 फीसदी कंपनी ने Reliance के इक्विटी शेयर में, 8 फीसदी Ultratech Cement Ltd. के इक्विटी शेयर में, 7 फीसदी Ambuja Cements Ltd. के इक्विटी शेयर में,  5 फीसदी  NTPC के इक्विटी शेयर में और 4 फीसदी PI Industries के इक्विटी शेयर में निवेश कर रखा है.

 

Tata Mid Cap Growth Fund ने पिछले 5 सालों में निवेशकों को 18.58 फीसदी सालाना रिटर्न दिया. इस स्कीम की थीम से ही पता चलता है की ये स्कीम भारत की बेहतरीन मिड कैप कंपनियों में निवेश करने वाले निवेशकों को ध्यान में रख कर तैयार की गई है. मिड कैप शेयरों में निवेश करने करने वाले निवेशक Tata Mid Cap Growth Fund स्कीम में भी निवेश कर सकते हैं क्योंकि इस स्कीम का अधिकतम पैसा (75 फीसदी) भारत की दिग्गज़ Mid Cap कंपनियों में निवेशित है. इस स्‍कीम में 5 साल पहले एकमुश्‍त 1 लाख रुपये निवेश किया गया होता तो उसकी आज वैल्यू 2.34 लाख रुपये होती. वहीं, 10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू 9.92 लाख रुपये हो गई होती. इस स्‍कीम में 150 रुपये मंथली SIP से निवेश शुरू किया जा सकता है. इस स्‍कीम का AUM 2,143 करोड़ रुपये जबकि एक्‍सपेंश रेश्‍यो 0.95 फीसदी और एग्जिट लोड 1.0 फीसदी है. इस स्‍कीम को भी 1 जनवरी, 2013 को लॉन्‍च किया गया था तब इसकी NAV रु. 49 प्रति यूनिट थी. इस स्कीम का 4 फीसदी कंपनी ने IDFC First Bank Ltd. के इक्विटी शेयर में, 3 फीसदी Thermax Ltd. के इक्विटी शेयर में, 3 फीसदी PI Industries के इक्विटी शेयर में,  3 फीसदी Cummins India Ltd. के इक्विटी शेयर में और 3 फीसदी AIA Engineering के इक्विटी शेयर में निवेश कर रखा है.

 

Expense Ratio या व्यय अनुपात वह प्रतिशत है जो आपके निवेश को प्रबंधित (Manage) करने के लिए AMC को शुल्क के रूप में भुगतान की जाने वाली राशि को दर्शाता है। दूसरे शब्दों में, यह म्यूचुअल फंड को चलाने (Operate) और प्रबंधित करने की प्रति-यूनिट लागत है।

 

Exit Load एक शुल्क है जो म्यूचुअल फंड द्वारा तब लिया जाता है जब कोई निवेशक एक निश्चित अवधि से पहले अपनी यूनिट बेचता है, जिसे एक्ज़िट लोड अवधि के रूप में जाना जाता है। यह शुल्क आम तौर पर बेची जा रही इकाइयों के मूल्य का एक प्रतिशत होता है और रीडशन की राशि में से काट लिया जाता है.

 

 

 

Tata Mutual Fund के लाभ

 

विशेषज्ञ प्रबंधन (Experts in Management): Tata Mutual Fund के पीछे का मंच टाटा नाम के साथ आता है, जो भारतीय वित्तीय बाजार में एक मान्य (Valid) और विश्वसनीय (Trustable) नाम है। यह उन्हें प्रभावी निवेश निर्णय लेने की क्षमता प्रदान करता है और निवेशकों को वित्तीय लाभ में सुरक्षा और विश्वसनीयता देता है।

 

विविधता के विकल्प (Options of Diversification): Tata Mutual Fund अपने निवेशकों को विभिन्न निवेश के विकल्प प्रदान करता है। इसका मतलब है कि निवेशक अपने निवेश विचार के अनुसार अलग-अलग फंड्स में निवेश कर सकते हैं, जो उन्हें उनके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करता है।

 

तरलता (Liquidity): Tata Mutual Fund निवेशकों को अच्छी तरलता प्रदान करता है, जिसका मतलब है कि आप अपने निवेश को जरूरत के हिसाब से आसानी से निकाल सकते हैं।

 

बेहतर सुविधाएं (Quality Services) : Tata Mutual Fund एक अच्छी प्रशासनिक प्रणाली के साथ आता है जो निवेशकों को उच्च गुणवत्ता की सेवाएं प्रदान करती है। जिसमें  शामिल है निवेश के लिए ऑनलाइन पहुंच (Online Access ), नवीनतम निवेश जानकारी (Latest Investment Related Information), मासिक रिपोर्ट्स (Monthly Reports), और अधिक।

 

Tata Mutual Fund: निवेश करने से पहले ध्यान देने योग्य बातें

 

निवेशकों को अपने निवेशकीय लक्ष्यों (Investment Targets) को स्पष्ट करने की सलाह दी जाती है। वे अपनी वित्तीय योजना (Financial Planning), समयानुक्रम (Tenure), और रिस्क टोलरेंस (Risk taking Capability) को ध्यान में रखकर निवेश विकल्पों का चयन कर सकते हैं।

 

निवेशकों को Tata Mutual Fund की अद्यतन (Latest) निवेश जानकारी और निवेश के परिणाम की जानकारी रखने की सलाह दी जाती है। जो निवेशकों को सटीक जानकारी प्राप्त करने और आवश्यक सुधारों को करने की सुविधा प्रदान करेगा।

 

निवेशकों को निवेश के लक्ष्यों, निवेश समयानुक्रम, और रिस्क प्रोफाइल को निवेश करने से पहले पूरी तरह से समझ लेना चाहिए कि Tata Mutual Fund निवेश विकल्पों की परफॉर्मेंस निवेशक के लक्ष्य अनुसार पैसे कमा सकती है या नहीं।

 

निवेशकों को निवेश करने से पहले निवेश के बारे में अच्छी तरह से सलाह लेनी चाहिए। एक वित्तीय सलाहकार (Financial Advisor) से बातचीत करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों (Financial Targets) के आधार पर उचित निवेश विकल्पों का चयन करना सुनिश्चित करेगा।

 

निवेश करने से पहले सावधानी बरतें और ध्यान से निवेशकीय लक्ष्यों और निवेश विकल्पों (Investment Options) की विश्लेषण करें। Tata Mutual Fund के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए, आपको इसे आधिकारिक वेबसाइट https://www.tatamutualfund.com/   से अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं.

 

ध्यान दें: यहां प्रस्तुत की गई जानकारी केवल सामान्य ज्ञान के लिए है और निवेश के बारे में पूर्ण जानकारी प्रदान नहीं करती है। निवेश करने से पहले अपने निवेश सलाहकार या वित्तीय निवेश के विशेषज्ञ से परामर्श लें।

 

Mutual Fund की अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए आप ये लेख भी पढ़ सकते हैं :

1. https://politicsnpoliticians.blogspot.com/2023/07/what-is-mutual-funds-in-hindiwhat-are-mutual-fundshow-to-invest-in-mutual-fund-share-market-return-on-mutual-fundmutual-fund-kya-hai-mutual-fund-in-hindi.html#more

2. https://hindi.planmoneytax.com/what-is-mutual-funds-in-hindi/

 3. https://www.mutualfundssahihai.com/hi/what-is-a-mutual-fund

लार्जकैप मिडकैप और स्माल कैप कंपनियो के बारे में विस्तार से पढ़ें :

1. https://politicsnpoliticians.blogspot.com/2021/06/what-is-market-capitalisation.html#more

2. https://www.investopedia.com/terms/m/marketcapitalization.asp 

 

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